Ciudad de México.– La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos otorgó una prórroga de 45 días antes de aplicar sanciones a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, investigadas por presuntas operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico de fentanilo y otras drogas.
Inicialmente previstas para el 21 de julio, las restricciones entrarán en vigor hasta el 4 de septiembre de 2025, luego de que el gobierno mexicano interviniera las tres instituciones con el fin de reforzar controles internos, contener el daño al sistema financiero y colaborar en las indagatorias.
Acusaciones graves desde EE.UU.
Las investigaciones apuntan a que CIBanco canalizó más de 2.1 millones de dólares a empresas en China dedicadas al comercio de precursores químicos. Intercam, por su parte, fue vinculado con el Cártel Jalisco Nueva Generación, mientras que Vector, ligada al empresario Alfonso Romo, habría facilitado pagos por más de 1 millón de dólares a compañías conectadas con el tráfico de opioides.
De aplicarse, las sanciones de la OFAC prohibirán a cualquier institución estadounidense realizar operaciones financieras con las entidades señaladas, afectando de forma crítica su capacidad de operar a nivel internacional.
Respuesta del gobierno mexicano
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ordenó la intervención gerencial temporal de los tres intermediarios financieros, cesando a sus directivos para garantizar la protección del sistema financiero y de los ahorros de los clientes. La Secretaría de Hacienda también inició el proceso de traslado de fideicomisos públicos a bancos de desarrollo.
Mientras tanto, Vector aseguró que los activos de sus clientes están seguros y resguardados por el Instituto para el Depósito de Valores (INDEVAL).
Impacto inmediato y señales de alarma
Las consecuencias no se hicieron esperar: las instituciones enfrentaron problemas de liquidez, cancelación de inversiones, retiros masivos y bloqueo de transferencias. Aunque su participación en el sistema bancario es limitada, CIBanco e Intercam representaban cerca del 18% del mercado cambiario privado.
Agencias calificadoras internacionales colocaron a las tres entidades bajo revisión negativa, advirtiendo sobre un posible deterioro en sus calificaciones crediticias.
Vector y el debate político
La inclusión de Vector Casa de Bolsa generó controversia pública, dado que su fundador, Alfonso Romo, ocupó un cargo clave en el equipo de gobierno del expresidente Andrés Manuel López Obrador. Aunque Romo se retiró en 2020, su vinculación con el poder político reavivó señalamientos de posible conflicto de interés.
EE.UU. endurece acciones contra el fentanilo
Esta acción forma parte de una ofensiva más amplia de Washington para contener la epidemia del fentanilo, que incluye bloqueo de bienes, restricciones migratorias y la clasificación de cárteles mexicanos como organizaciones terroristas. Estados Unidos también ha intensificado la vigilancia del comercio químico con China, en un esfuerzo conjunto para frenar el suministro de precursores.
Lo que viene
Las tres instituciones tienen hasta el 4 de septiembre para corregir fallas y demostrar su compromiso con los estándares internacionales de combate al lavado de dinero. Por su parte, el gobierno mexicano ha exigido pruebas contundentes antes de emitir sanciones internas, aunque reiteró que actuará en caso de acreditarse conductas delictivas.