Ciudad de México.– El director general de HSBC México y América Latina, Jorge Arce, reconoció que la institución ha cerrado cuentas de clientes en los últimos meses, pero aclaró que estas medidas se toman con base en la legislación mexicana y no tienen relación con advertencias emitidas por autoridades extranjeras.
En entrevista con Ciro Gómez Leyva para Radio Fórmula, Arce explicó que los cierres responden al cumplimiento de la Ley Antilavado, una de las más estrictas a nivel global. “Los bancos están obligados a conocer a sus clientes: saber a qué se dedican, cuánto ganan y cómo utilizan sus recursos. Si no contamos con esa información, a veces debemos cerrar la cuenta”, explicó.
El directivo detalló que estas decisiones no se aplican de forma abrupta ni unilateral. Antes de proceder, el banco contacta al cliente para solicitar la actualización de sus datos. Solo en caso de falta de respuesta o información insuficiente, se determina el cierre.
HSBC utiliza herramientas tecnológicas como inteligencia artificial para analizar operaciones financieras. Arce mencionó que si un cliente con ingresos estables realiza una transacción atípica o de gran volumen, se genera una alerta y se solicita documentación adicional.
Respecto a la alerta emitida por el Departamento del Tesoro de EE.UU. hacia otras instituciones como CIBanco, Intercam y Vector, Arce aseguró que no existe vínculo alguno con las cancelaciones recientes en HSBC.
Finalmente, recomendó a todos los usuarios de servicios financieros que mantengan actualizados sus datos, especialmente si han tenido cambios en su actividad económica o fuente de ingresos. “Lo importante es mantener una comunicación constante con su banco”, concluyó.